Sancties bij te hoge cashbetalingen Geschreven op 08 July 2014

Op grond van de antiwitwaswetgeving, worden er beperkingen opgelegd op cashbetalingen.

Het is bij wet verboden is om cash betalingen te ontvangen bij de verkoop van goederen (zowel roerende als onroerende goederen) of bij dienstverlening indien de prijs meer bedraagt dan € 5.000.

Vanaf 1 januari 2014 is het maximumbedrag voor cashbetalingen verlaagd van € 5.000 naar € 3.000. Deze wijziging heeft ook betrekking op de cashbetaling van een voorschot. Hierbij spreekt men niet meer over de verkoop van onroerende goederen, omdat het nu verboden is hiervoor nog cash te betalen.

Indien uit een controle blijkt dat u deze beperking niet hebt nageleefd, riskeert u een fikse boete. Deze kan oplopen tot 10% van het bedrag dat u in contanten ontvangen heeft.

Binnen de EU is er omtrent deze materie geen harmonie. Zo kennen sommige landen zoals Finland, Oostenrijk, Zweden en het VK geen beperkingen. In andere landen, zoals Frankrijk en Spanje is de drempel vastgelegd op € 10.000 voor niet-inwoners en €2.500 voor fiscale inwoners. Dit alles kan een negatief gevolg hebben voor de Belgische handel, zo kunnen veel consumenten geneigd zijn hun aankopen te doen in landen zonder beperking op cashbetaling.

Voor meer informatie kan U ook deze brochure raadplegen.

Om boetes te vermijden is het van groot belang te kijken of u de drempel van €3.000 cashbetaling niet overschrijdt. Bij factuurbedragen hoger dan €3.000, mag slechts 10% cash betaald worden, uiteraard ook met een maximum van €3.000!

Contacteer ons